Bonjour et bienvenue sur le forum.
A
vant de commencer, un commentaire : Passer de la version pro à la version home est plutôt une régression mais bon, passons ^^
Pour ce qui est du formatage en lui même, il suffit de faire démarrer le PC sur le CD Windows XP (en changeant l'ordre du boot dans le bios). Avant de s'installer, Windows proposera de créer les partitions puis de les formater.
Nous avons publié un article traitant du formatage et de l'installation de Windows XP. Vous pourrez obtenir une description détaillée concernant le formatage et l'installation de Windows.
Tutorial : Réinstallation de Windows XP (avec formatage)
Vous allez devoir passer par une installation complète car la mise à jour Windows XP Pro vers XP familiale est impossible.
Donc, deux possibilités :

Bootez sur le CD d'installation de Windows XP et installez le. Si votre CD est un CD de mise à jour, il a de forte chance que le programme d'installation de Windows XP vous demande à un moment de placer le cd de Windows 98 pour avoir l'assurance que vous faites une mise à jour depuis une ancienne licence Windows.
ou

Si cela ne fonctionne pas, il faudra dans ce cas installer Windows 98 et une fois que Windows 98 sera installé, il suffira de mettre votre CD de mise à jour dans le lecture et la mise à jour devrait se lancer automatiquement sous Windows 98.
Mais bon, normalement, l'installation directe de XP devrait être possible (mais vous devrez à un moment insérer le cd du 98 de toute façon).
Je vous invite également à consulter l'article suivant qui vous donnera des informations concernant le partitionnement d'un disque dur depuis le CD de Windows XP :
Tutorial : Comment partitionner un disque dur depuis le CD Windows XP ?